Calculadora de Capital de Giro Necessário
Descubra quanto capital de giro a sua empresa precisa pelo ciclo financeiro: prazo de estoque, recebimento e pagamento. Veja se o fornecedor financia o seu giro.
O capital de giro necessário é o dinheiro preso entre pagar fornecedores e receber dos clientes. Ele vem do ciclo financeiro: estoque + recebimento − pagamento, multiplicado pelo custo diário.
Como funciona este cálculo
Informe o custo mensal e os prazos médios de estoque, recebimento e pagamento. A calculadora soma o ciclo operacional, subtrai o prazo de pagamento para obter o ciclo financeiro e multiplica pelo custo diário (custo mensal / 30).
Combine com o fluxo de caixa projetado para ver mês a mês, e a calculadora de ponto de equilíbrio para o volume mínimo de vendas.
Fórmula
ciclo operacional = prazo de estoque + prazo de recebimento
ciclo financeiro = ciclo operacional − prazo de pagamento
capital de giro = (custo mensal / 30) × ciclo financeiro
Conceito de capital de giro e ciclo financeiro (gestão financeira / Sebrae).
Limitações
- Modelo simplificado de NCG, com base no custo mensal.
- Não separa parcelas operacionais do balanço nem trata sazonalidade.
- Ciclo negativo indica que o fornecedor financia o giro.
- Referência de planejamento. Revise com seu contador.
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Cálculo auditável, com fórmula e fontes transparentes
Atualizado em . Fontes: Gestão financeira / Sebrae.
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Perguntas frequentes
O que é capital de giro?
É o dinheiro que a empresa precisa ter disponível para tocar a operação no dia a dia: pagar fornecedores, salários e contas enquanto espera os clientes pagarem. Quando o negócio paga antes de receber, esse intervalo precisa ser financiado com capital de giro próprio ou de terceiros.
O que é o ciclo financeiro?
É o número de dias entre pagar os fornecedores e receber dos clientes. Calcula-se assim: prazo médio de estoque + prazo médio de recebimento − prazo médio de pagamento. Quanto maior o ciclo financeiro, mais tempo o dinheiro fica preso e maior a necessidade de capital de giro.
O que significa um ciclo financeiro negativo?
Significa que a empresa recebe dos clientes antes de pagar os fornecedores, ou seja, o fornecedor financia o giro. É a situação ideal, comum em supermercados e e-commerces que vendem à vista e compram a prazo: não é preciso imobilizar capital de giro próprio e ainda sobra dinheiro no caixa.
Como reduzir a necessidade de capital de giro?
Três caminhos: girar o estoque mais rápido (comprar melhor, evitar excesso), reduzir o prazo que os clientes levam para pagar (à vista, cartão antecipado, desconto para pagamento rápido) e negociar prazos maiores com os fornecedores. Cada dia a menos no ciclo financeiro reduz o capital preso na operação.
Qual valor devo usar como custo mensal?
Use os custos que giram com a operação: o custo das mercadorias vendidas (CMV) ou das compras mensais, mais despesas operacionais que dependem do ciclo. Este é o valor 'preso' na operação. Esta calculadora usa o custo mensal como base; modelos mais completos separam as parcelas operacionais do balanço.
Capital de giro é a mesma coisa que reserva de emergência?
Não. O capital de giro cobre a operação normal (o intervalo entre pagar e receber), enquanto a reserva de emergência cobre imprevistos (queda de vendas, despesas inesperadas). O ideal é ter os dois: o capital de giro dimensionado pelo ciclo financeiro e uma reserva extra para meses ruins, que você pode acompanhar no fluxo de caixa projetado.